Схема на миллионы: веб-дизайнер из Казахстана создал десятки мошеннических интернет-платформ в Европе - Аналитический интернет-журнал Власть

Ольга Логинова, Оливер Фиск, «Власть», Эммануэль Моримон, RTBF. Read this article in English Что бы вы почувствовали, увидев в интернете, как рекламируете сомнительные или откровенно мошеннические «платформы для инвестиций»? «Я была разъярена и невероятно расстроена», – так свои чувства описала Фанни Жандрен, телеведущая бельгийского канала RTBF, чье изображение использовали для рекламы «трейдинговой платформы» За каждой такой платформой, как правило, стоит сложная международная инфраструктура из колл-центров, партнерского маркетинга, IT-специалистов, и множества компаний в разных частях мира, в запутанных цепочках которых теряются деньги ничего не подозревающих жертв, решивших инвестировать свои деньги в инструмент, обещающий им быструю выгоду Казахстанский веб-дизайнер создал десятки сайтов для таких платформ – включая ту, что украла идентичность ведущей RTBF для своей рекламы Из-за этих сайтов сотни жертв в европейских странах лишились своих сбережений – ущерб, подсчитанный журналистами, измеряется в миллионах евро, но реальный масштаб может быть гораздо больше Имя и роль веб-дизайнера были известны уже на протяжении двух лет, но несмотря на это, казахстанские правоохранительные органы пока не открыли против него никаких расследований В совместном расследовании «Власть» и бельгийский телеканал RTBF рассказывают, как работают международные схемы онлайн-мошенничества и какую роль в них мог играть дизайнер из Казахстана «Это был “урожай жизни” – а они вырвали его прямо из-под носа» Когда Элиан, 75-летняя предпринимательница в сфере недвижимости, увидела на экране своего телефона телеведущую бельгийского канала RTBF, у нее не возникло никаких сомнений в реалистичности и правдивости рекламы. «Как здорово, что есть способ заработать много денег, вложив всего двести пятьдесят евро», – говорила ведущая на видео «Это была Фанни Жандрен – какая она есть, очень энергичная, очень открытая. Это было совершенно правдоподобно. Это было абсолютно реально», – вспоминает Элиан Элиан, кадр из документального фильма RTBF Ссылка под видео вела на сайт платформы Premium Yields, где предлагалось инвестировать в металлы, нефть и криптовалюту. Женщина зарегистрировалась, и с ней сразу связались. Элиан вложила 5 тысяч евро, и первое время ей казалось, что дела шли хорошо Потом женщина продала дом, которым владела более пятидесяти лет и ее убедили вложить эти деньги, пообещав щедрый процент прибыли уже через месяц Почти полтора миллиона евро – такую общую сумму убытков заявили в управление финансовых услуг и рынков Бельгии жертвы схемы Premium Yields Кристиан до сих пор не понимает, как оказался среди них. Он инженер-строитель, специализируется на прикладной математике и работал в сфере информационных технологий. Поэтому он никак не ожидал, что его обманут при помощи онлайн-платформы для трейдинга На деньги от инвестиций мужчина планировал купить автомобиль, лучше подходящий для того, чтобы перевозить дочь с инвалидностью. Машина стоила 50 тысяч евро «У меня не было таких денег сразу. Поэтому для меня это был шанс», – рассказал Кристиан репортеру RTBF Кристиан, кадр из документального фильма RTBF В течение трех месяцев ему постоянно звонили, а для того, чтобы он продолжал доверять и вкладываться, высылали на его счет небольшие суммы по €110, €130 и €500 – ничтожные по сравнению с 35 тысячами евро, которые он вложил в Premium Yields и в итоге потерял Спустя месяцы Кристиан вспоминает все детали разговоров с мошенниками, которые должны были показаться ему подозрительными. Супруга просила его остановиться, пыталась донести, что мошенники говорят с ним слишком неформально, стараются подружиться – и это ненормально. Но Кристиан игнорировал это и лишь спустя месяцы понял, что оказался в ловушке «О боже. Мне кажется, они обладают невероятной психологической силой», – говорит он В феврале 2025 года Кристиан обратился в полицию, но с тех пор расследование его дела не продвинулось ни на шаг. В той же неизвестности до сих пор находится и Элиан: с момента подачи заявления никто с ней связался. Прокуратура Нивеля, которая занимается ее делом, отказала журналистам в интервью Вуд-стрит 88 – знаковое 18-этажное здание в стиле хай-тек с характерными желтыми трубами и стеклянными окнами от пола до потолка – расположено в самом центре Лондона. Именно сюда репортеров привели поиски компании, в которую жертвы по всей Бельгии вложили деньги, поверив дипфейк-рекламе Здесь расположены офисы нескольких финансовых и инвестиционных фирм На сайте Premium Yields указан именно этот адрес, но администратор здания говорит, что такой компании здесь нет. Более того, компания с таким именем не зарегистрирована нигде в Лондоне, выясняется из британских баз данных Попытки узнать владельца сайта «инвестиционной платформы» при помощи простого поиска в интернете ведут лишь к крупным международным хостинг-провайдерам. Но некоторые следы создатели таких платформ все же оставляют Цифровой след привел специалистов по открытым данным от одного из сайтов Premium Yields к внешнему ресурсу казахстанской «студии создания сайтов» My Cube, с которым оказались связаны десятки других похожих платформ, причинивших миллионный ущерб жертвам в европейских странах «Мы уже 14 лет работаем в данной сфере, поэтому у нас можно заказать сайт практически любого уровня сложности», – это обещание дает студия. У нее нет никакой рекламы в социальных сетях, а раздел «Портфолио» пуст Несколько других поддоменов сайта студии использовались как шаблоны дизайна для фейковых трейдинговых платформ, где для логотипов потенциальных брендов-заказчиков было оставлено пустое место. Эти поддомены были деактивированы вскоре после того, как репортеры выслали вопросы создателю сайта Главная страница сайта My Cube Шаблон для трейдинговых платформ на одном из поддоменов сайта My Cube Владельцем сайта My Cube оказался 41-летний казахстанец Андрей Силуянов. По подсчетам журналистов, он создал как минимум 50 сайтов, предлагавших «инвестиции» в криптовалюту и другие активы, в отношении как минимум 40 из этих сайтов финансовые регуляторы в Европе, Канаде и Австралии выпустили предупреждения Андрей Силуянов не ответил на звонки, сообщения и письма журналистов «Власти» с просьбой о комментариях и с вопросами по поводу его участия в создании мошеннических платформ В Бельгии и Баварии – только одном регионе Германии – ущерб от лишь нескольких платформ, созданных Силуяновым, составил более €7,6 млн евро, а количество жалоб исчисляется сотнями. Но власти обеих стран признают, что это, вероятно, только верхушка айсберга: многие жертвы онлайн-мошенничества не обращаются в полицию «Это дает четкое представление о масштабах проблемы, с которой мы имеем дело. Мы столкнулись с так называемой „скамдемией“ – эпидемией мошенничества. Это совершенно очевидно. Речь идет о миллиардах евро, которые не инвестируются в местную промышленность или экономику. Эти деньги оседают исключительно в карманах мошенников и организованных преступных группировок», – сказал в интервью RTBF и «Власти» Нино Голдбек, прокурор, специализирующийся на киберпреступлениях в Баварии При этом часто для жертв речь идет не просто о потерянных деньгах «Нам известно как минимум о трех-четырех случаях самоубийств, совершенных жертвами после того, как они лишились всего своего имущества. Множество семей распалось. Это одна из главных угроз, с которыми мы сталкиваемся в настоящее время», – также сказал Голдбек Реклама с дипфейк-видео телеведущей Натали Мале, использовавшимся для привлечения клиентов к мошеннической платформе, кадр из документального фильма RTBF Как работают подобные схемы? Мошенничество в сфере «онлайн-инвестиций» обычно полагается на четыре ключевых элемента, и каждый из них имеет критическое значение для общего успеха, объясняет Голдбек «Если вы хотите связаться с новыми потенциальными жертвами, вам нужны их персональные данные. Есть конкретная преступная организация, которая специализируется на партнерском маркетинге. Их роль заключается в сборе данных, личной информации потенциальных клиентов посредством маркетинговых кампаний, и когда им это удается, они отправляют их в совершенно иные преступные сети», – говорит прокурор по киберпреступлениям Затем идет отмывание денег: когда речь идет о сотнях тысяч и миллионах, нужны компании, банковские счета и платежные системы, которые используются для транзакций Третий элемент – это колл-центры. «Это своего рода двигатель мошенничества. Там работают все эти агенты – якобы инвестиционные брокеры, финансовые эксперты. Они находятся в прямом контакте с жертвами мошенничества и звонят им каждый день», – поясняет Голдбек Но объединяющий элемент всей схемы – это IT-инфраструктура, отмечает специалист: «Мы говорим об очень сложной мошеннической схеме, действующей на транснациональном уровне. И для этого необходима IT-инфраструктура, которая обеспечивает все необходимые технические элементы, чтобы вся эта система работала круглосуточно» Спустя почти год после того, как с ней впервые связались «финансовые специалисты» из Premium Yields, сидя за столом у себя дома, Элиан снова разговаривает с мошенниками по телефону. Разговор практически перебивает громкая музыка на том конце «Лоик», представитель трейдинговой платформы, убеждает Элиан отправить Premium Yields еще €44 тыс. Она фотографирует документ, подтверждающий перевод, и высылает его на почту. «Лоик» говорит, что видит прикрепленный файл, но не может его открыть Ему неизвестно, что в этот момент рядом с Элиан сидит «белый хакер» – специалист по компьютерной безопасности, решивший помогать жертвам мошенничества найти виновных Элиан и хакер, скриншот из документального фильма RTBF «Документ», высланный Элиан, попытались одновременно открыть с четырех разных компьютеров, находившихся в разных частях Литвы. В некоторых случаях IP-адреса указывали на жилые здания Но на практике отследить местонахождение мошенников непросто Слыша термин «колл-центр», обычно люди представляют себе некую солидную, отлаженно функционирующую структуру – порой всё обстоит именно так, объясняет Павел Вонсик, руководитель группы по экономическим преступлениям Евроюста – Агентства Европейского союза по сотрудничеству в сфере уголовного правосудия, которое занимается сотрудничеством в судебной сфере и координацией расследований по трансграничным уголовным делам между ведомствами стран-членов ЕС и не только «Однако существуют и совершенно иные «колл-центры» – например, обычные небольшие квартиры, где сидят всего несколько человек, обзванивающих своих жертв. Подобный “колл-центр” может функционировать даже в автомобиле – скажем, прямо во время движения. Вместе с машиной перемещаются и сами операторы», – рассказал он Но куда «Лоик», вероятнее всего звонивший из Литвы, просил Элиан перевести 44 тысячи евро? Три жертвы, пострадавшие от Premium Yields, передали журналистам банковские реквизиты и названия компаний, которым переводили деньги. Владельцами большинства из них оказались граждане Болгарии, а несколькими владели граждане Венгрии и Чехии Данные одной из болгарских компаний, от которой Кристиан получал небольшие суммы, которые должны были заставить его продолжать верить мошенникам, оказалась в утечке данных, на основе которой Центр по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) опубликовал большое расследование Scam Empire. Файлы утечки показывают, что от этой болгарской компании подобные выплаты получали жертвы и других брендов мошеннических платформ Для каждого перевода жертве сотрудники заполняли отдельные формы, в которых указывали причины: завлечь в схему других членов семьи или завоевать доверие, чтобы жертва «проинвестировала» более крупную сумму Но еще интереснее оказалась другая связь: за британской компанией, куда одна из жертв выслала более €33 тыс., и итальянской компанией, откуда ей пришел перевод, стояли разные люди с одинаковыми фамилиями – Меттис Кириякос Меттис – очень занятой человек. По данным различных реестров, сейчас у него как минимум 95 активных ролей в 57 компаниях по всему миру, включая Румынию, Словакию, Польшу, Эстонию и другие страны. Вместе с братом Павлосом Меттисом он занят и во многих компаниях на Кипре – сюда отправились журналисты RTBF, чтобы задать братьям вопросы Но найти их оказывается непросто: лишь на второй день, после безуспешных поездок между адресами многих компаний репортерам удается отыскать юридическую фирму, где находится их офис Павлос Меттис говорит с журналистами неохотно, но подтверждает, что ему принадлежит британская компания, получившая деньги от одной из жертв Premium Yields. Но чем занималась эта компания, ему неизвестно, так как он «не вдается во все детали» С его братом, Кириякосом, RTBF удается связаться по телефону «Это компания в Италии, которая никогда не использовалась. Мы предоставляли услуги для клиентов (...) Мы предоставляем клиентам услуги номинальных владельцев», – сказал Меттис, но не назвал имен этих клиентов «Вы директор и владелец этой компании, и она используется для обмана людей», – продолжил репортер «Да, но это не от нас. Кто-то использовал эту компанию без нашего согласия», – ответил Меттис Журналист спросил, почему в одной и той же схеме с Premium Yields использовались компании обоих братьев, и Меттис заверил, что это ему неизвестно Но он подтверждает, что также работает с Пини Петером. Этот человек в прошлом был связан с высоко-рискованной индустрией бинарных опционов – и с тем же дизайнером из Казахстана, Андреем Силуяновым, создавшим платформу для Premium Yields и десятки других Ажиотаж у обменных пунктов в Алматы, 19 августа 2015 года, фото Жанары Каримовой Схема на сотни миллионов долларов В обычный четверг у обменников Алматы с самого утра наблюдалось необычное оживление. Столпившиеся у закрытых дверей горожане напрасно надеялись конвертировать свои сбережения: во многих местах операции были приостановлены Еще накануне курсы валют на неоновых вывесках значительно скакнули, а в тот ничем не примечательный четверг, 20 августа 2015 года, правительство отпустило тенге в свободное плавание. На этом фоне национальная валюта упала на 30 процентов Большая часть казахстанцев ощутила панику, но были и те, кто заработал на девальвационных ожиданиях В 2015 году в стране набирали популярность бинарные опционы – онлайн-платформы обещали быстрый доход от колебаний курса валют. Делая ставку, инвестор должен был угадать, поднимется или упадет курс в течение нескольких минут, и если он ошибается, то теряет средства Деятельность таких брокеров не регулировалась Национальным банком, компании были зарегистрированы за границей, а сам инструмент некоторые эксперты называли высокорисковым и приравнивали к азартным играм. Во многих странах по всему миру впоследствии торговля бинарными опциона была запрещена «Депозит в банке с прибылью 12% больше не актуально?! Начните торговлю бинарными опционами, инвестируя от 200$ с прибылью до 37% в месяц!», – призывала платформа Vulkantrade еще за год до резкого падения курса тенге Веб-страницу с этим призывом и формой для регистрации разрабатывала дизайн-студия из Алматы – A3Studio, связанная с тем же веб-дизайнером Андреем Силуяновым, который спустя десять лет создаст сайт для Premium Yields скриншот из аккаунта A3Studio в Instagram Сайт платформы Vulkantrade принадлежал казахстанской компании «Vulkan KSI». Но в самом низу веб-страницы, сохранившейся в архивах, виден логотип SpotOption – компании израильского бизнесмена Пини Петера Архивная копия страницы Vulcantrade от 25 июня 2014 года Пинхас Патаркацишвили, известный как Пини Петер, в Израиле был прозван «главарем» индустрии бинарных опционов, рассказывает репортер The Times of Israel Симона Вайнгласс, на протяжении многих лет расследовавшая этот бизнес Его компания SpotOtion была крупнейшей в этой сфере и предоставляла другим компаниям торговые платформы, а также имела сотни аффилированных веб-сайтов, использующих ее программное обеспечение, маркетинговые системы и бизнес-модель Премьер-министр Израиля Беньямин Нетаньяху с Малхазом Пинхасом Патаркацишвили в канцелярии премьер-министра в Иерусалиме, октябрь 2011 года, фото Береле Шайнер В 2007 году израильские медиа сообщили, что телеком-компания Пини Петера проинвестирует $1 млн в развитие интернет-телефонии в Казахстане, и для этого она приобрела долю в местной компании Vulkan. В Казахстане об этом проекте ничего не сообщалось, и ни телеком-компания Пини Петера, ни он сам не фигурируют среди совладельцев «Vulkan KSI». Но в 2015 году один из сотрудников Vulkantrade опубликовал в своих соцсетях фото с Пини Петером, сделанное в Китае – в те годы SpotOption активно осваивала китайский рынок, и правительство Израиля выделило на это бюджетные средства, несмотря на то, что в это же время финансовый регулятор страны готовился запретить подобные платформы В 2021 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила Пини Петеру, его компании SpotOption и одному из ее руководителей обвинения в мошенничестве, из-за которого жертвы по всему миру потеряли сотни миллионов долларов. Суд вынес решение в начале 2023-го, обязав SpotOption выплатить $140 млн, а самого Петера – более $86 млн. Но в марте того же года он подал апелляционную жалобу, и тяжбы продолжаются в США в до сих пор Пользователи Vulkantrade, как и те, кто вкладывался в опционы SpotOption, потеряли деньги. В начале 2016 года они начали писать на форумах, что платформа Vulkantrade закрылась вместе с депозитами, а ее сотрудники не выходят на связь В Казахстане не было судебных дел, связанных с Vulkantrade Никаких расследований в отношении Андрея Силуянова, создавшего множество платформ, из-за которых пострадали пользователи в странах Европы, в Казахстане также не ведется – об этом сообщили в ответ на запросы «Власти» в МВД и агентстве по финансовому мониторингу. При этом его имя и причастность к созданию фейковых инвестиционных платформ в 2024 году уже упоминала в своем расследовании шведская неправительственная организация The Qurium Нино Голдбек, прокурор, специализирующийся на киберпреступлениях в Баварии, не смог сказать журналистам, ведет ли прокуратура региона какие-либо расследования в отношении Силуянова. Тем не менее, по его словам, в Германии создание таких платформ может быть квалифицировано как мошенничество в составе преступной группы – наказание по этой статье может составлять от одного года до пятнадцати лет лишения свободы Однако трансграничное взаимодействие для расследования международных мошеннических схем даже внутри Европейского союза по-прежнему остается непростой задачей, подчеркивает Голдбек. Иногда ответов от других государств приходится ждать месяцами «То, что легко для преступных сетей – создание транснациональных преступных структур – еще больше усложняет нам задачу, – констатирует он. – Но это не значит, что нет возможности расследовать и привлекать людей к ответственности» В подготовке расследования также участвовали Шарунас Черняускас (Siena Литва) и Атанас Чобанов (Bivol, Болгария)