Farklı ülkelerde dolandırıcılıkla nasıl mücadele ediyorlar: küresel deneyim

Telefon ve internet dolandırıcılık dünyadaki en hızlı büyüyen suç formlarından biri haline geldi. Etkili bir şekilde onlarla uğraşmak, bankalar, polis ve telecom operatörleri arasında hızlı bir şekilde bilgi değişimi gerektirir, aynı zamanda hesapların anında bloke edilmesi için mekanizmaları gerektirir. Tengrinews.kz, ABD, İngiltere, Çin, Avrupa Birliği ve diğer ülkelerdeki yeni dolandırıcılık türlerini nasıl karşılayacağını inceledi Telefon ve internet dolandırıcılık dünyadaki en hızlı büyüyen suç formlarından biri haline geldi. Etkili bir şekilde onlarla uğraşmak, bankalar, polis ve telecom operatörleri arasında hızlı bir şekilde bilgi değişimi gerektirir, aynı zamanda hesapların anında bloke edilmesi için mekanizmaları gerektirir. Tengrinews.kz, ABD, İngiltere, Çin, Avrupa Birliği ve diğer ülkelerdeki yeni dolandırıcılık türlerini nasıl karşılayacağını inceledi Ulusal Kurultai'nin son toplantısında Kazakistan Kassym-Jomart Tokayev, sahtekarların ulusal güvenlik için gerçek bir tehdit haline geldiğini söyledi. Uzmanlar bunun artık sadece suç artışı olmadığını düşünüyor, ancak bir sistem sorunu. Bu arka plana karşı, soru giderek artıyor: Ne anti-fraud aletleri gerçekten işe yarıyor? Kompleks yaklaşımlar zaten dünyada kuruldu, finansal işlemlerin katı düzenlemelerden suçlu programları tanımlamak için yapay zeka teknolojilerinin kullanımına kuruldu. Gelişmiş ülkelerde hangi önlemler alınacağını ve Kazakistan için neyin yararlı olabileceğini düşünün Image, bir sinir ağı kullanarak üretilen En ünlü anti-fraud modellerinden biri (görmek, dolandırıcılık önlemek ve araştırmak için kullanılan modeller – yaklaşık.) İngiliz olarak kabul edilir. Ana şikayet merkezi, İngiltere'nin ulusal dolandırıcılık ve siber suç raporlama servisidir. Şikayet aldıktan sonra, veriler Ulusal Dolandırıcı İstihbarat Bürosu tarafından analiz edilir APP dolandırıcılık kurbanlarını korumak için yeni kurallar 2024'te yürürlüğe girer Ödeme Sistemleri Düzenlemesi (PSR), transferin Faster Ödemeleri yoluyla devam etmesi durumunda bankaların kurbanlarını geri ödemelerini emretti. PSR'ye göre, çoğu geri ödeme uygulamaları beş iş günü içinde işlenir, yüzde 88'e ulaşan tazminat oranıyla Bu temel olarak yaklaşımı değiştirir: bankalar dolandırıcılıkla mücadelede aktif katılımcılar haline geliyor. n n n Singapur en hızlı olası yanıta dayanan bir sistem inşa etti. Anti-Scam Merkezi (ASC) Singapur polisi tarafından kurulan bir anti-fraud merkezidir. Bankaların, ödeme sistemlerinin ve hukuk uygulama ajanslarının etkileşimini koordine ediyor Anahtar araçlardan biri öldürme geçişidir - bir banka hesabının acil bloke edilmesi mekanizması. Bir kişi sahtekarların kurbanı olduğunu fark ederse, hesabı banka aracılığıyla veya polisle iletişime geçebilir Başka bir önemli unsur ScamShield, yardımcı olan bir hükümet platformudur: Ortak Sorumluluk Çerçeve 2024 yılında tanıtıldı. Sistem banka ve telecom şirketleri arasındaki sorumluluğu felsefe ve dolandırıcılık önlemenin önlenmesi için ayırıyor 2025 yılında, Singapur parlamentosu da polise, bir kişinin sahtekarların etkisi altında olduğuna dair işaretler varsa potansiyel kurbanların bankacılık işlemlerini kısıtlamasına izin verdi Image, bir sinir ağı kullanarak üretilen ABD'de, online suça karşı mücadelede önemli bir unsur IC3, İnternet Suç Şikayet Merkezi. Bu, FBI'ın internet Suç Şikayet Merkezi IC3'ün birkaç fonksiyonu vardır: IC3 Yıllık Raporuna göre, 2024'te, merkez alındı: En yaygın şemalar şunlardır: IC3 her yıl dolandırıcılık türleri, kurban yaş grupları ve devletler hakkında ayrıntılı raporlar yayınlar. Bu, devletin yeni programları izlemesine ve daha hızlı tepki vermesine izin verir Avustralya'da, dolandırıcılıkla mücadele Scamwatch platformu etrafında inşa edilmiştir. Avustralya Rekabet ve Tüketici Komisyonu Scamwatch sayesinde vatandaşlar şunları yapabilir: Ulusal Anti-Scam Merkezi bu verilere dayanmaktadır. Görevi sahte siteleri kaldırarak dolandırıcılık altyapısını yok etmek ve sahte reklamları engellemektir Avustralya yetkilileri bu yaklaşımın bozulması çağrısında bulunuyor – maksimum hasara yol açmadan önce programla müdahale ediyorlar In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In In Siber suçlarla mücadele Europol tarafından koordine edilir, Avrupa Birliği'nin polis ajansı. Ayrıca Avrupa Siber Suç Merkezi'ni de işletiyor. Merkez AB ülkelerine yardımcı oluyor: Europol'e göre, online dolandırıcılık organize suçların en yaygın formlarından biri haline geldi Dolandırıcı sistemler de dahil olmak üzere tam teşekküllü bir endüstri olarak çalışır: Image, bir sinir ağı kullanarak üretilen Çin tarafından inşa edilen en büyük anti-fraud sistemlerinden biri Çin Halk Güvenliği Bakanlığı önemli bir rol oynar. Telecom dolandırıcılıkla savaşmak için ulusal bir program koordine eder. Ulusal Anti-Fraud Center 2021 yılında kuruldu Hükümet, Ulusal Anti-Fraud App'i geliştirdi ve kullanıcıların sahte aramaları, şüpheli siteleri kontrol etmelerine ve dolandırıcıları rapor etmenize izin verdi. Çinli yetkililere göre, uygulama yüzlerce milyon kullanıcı kurdu Çin'deki polis ve bankalar: Anti-Telecom ve Online dolandırıcılık Yasası 2022 yılında yürürlüğe girdi. Bu yasa bankaları, internet platformları ve telecom operatörleri dolandırıcılık önlemeye katılmak için obliges bankaları, internet platformları ve telecom operatörleri Çin, Güneydoğu Asya'daki sahte merkezlere karşı uluslararası operasyonlarda aktif olarak yer almaktadır. Interpol'e göre, bölgedeki birçok büyük dolandırıcılık merkezi organize suç işletmeleri olarak faaliyet göstermektedir ve uluslararası finansal ağlar kullanmaktadır. Bu nedenle, savaş diğer ülkelerin polisle birlikte yapılır Uluslararası deneyimin analizi, dolandırıcılıkla mücadele etmek için birkaç genel prensip gösteriyor: Hemen hemen tüm ülkeler dolandırıcılık raporlama için tek bir platforma sahiptir: Bu, vatandaşların ve istatistiklerin toplanmasını basitleştirir En önemli faktör hızdır. Banka daha hızlı bir dolandırıcılık sinyali alır, parayı geri getirme şansı. Bu nedenle, ülkeler, banka ve polisle doğrudan iletişim kurma konusunda acil durum hesabı uygularlar Giderek artan bir şekilde, devletler bankaların, telecom operatörlerinin ve dijital platformların ortak sorumluluğunu tanıtmaktadır. Bu güçler finansal ve teknoloji şirketleri aktif olarak kullanıcı korumasına katılmak için Neredeyse tüm ülkelerde, devlet aktif olarak kamuyu yeni dolandırıcılık programları hakkında bilgilendirir Dünya deneyimi, dolandırıcılığa karşı mücadelenin etkinliğinin sadece cezaların ciddiyetine bağlı olmadığını gösteriyor. Anahtar rol oynanıyor: Böyle bir sistem olmadan, para genellikle yurtdışında veya hesap zinciri aracılığıyla gitmeyi başarır ve soruşturma çok daha zor hale gelir Aynı zamanda Kazakistan zaten bu yönde ilerliyor, yavaş yavaş modern anti-fraud aletlerini tanıtıyor ve devlet organları, bankalar ve telecom operatörleri arasındaki etkileşimi güçlendiriyor. Uzmanlar, ülkenin aktif olarak uluslararası deneyimi incelediğini ve ulusal spesifikleri dikkate alarak en iyi uygulamaları adapte ettiğini, dijital çözümlere ve önleyici önlemlere odaklandığını belirtiyor Örneğin, geçen yıl, Kazakistan Ulusal Bankası, finansal piyasadaki sahte operasyonlara karşı mücadele etmeyi amaçlayan yasama değişikliklerinin benimsenmesini, ulusal Antifraud Merkezi'nin işlevselliğini genişleterek, sahte eylemlerin kurbanlarına geri dönüşünü basitleştirmiştir Şimdi, soruşturma yetkililerinin savcının yaptırımı ile ilgili bildirimleri üzerine yapılan sahtekarlık işaretleri ile yapılan işlemleri iptal etmek mümkündür (muhtemelen bir mahkeme kararı gerekliydi). Malzemedeki ayrıntıları okuyun Kazakistan ve dünyadaki en önemli olaylar