ITFC: Orta Koridor Azerbaycan'ın bölgesel ticaret merkezi olarak rolünü güçlendiriyor - RÖPORTAJ

Uluslararası İslami Ticaret Finansmanı Kurumu'nun (ITFC) Türkiye ve BDT ülkeleri ticaret finansmanı departmanı genel müdürü Anvar Nigmatov'un "APA-Economics" ile röportajı 2026 yılından itibaren İslam Kalkınma Bankası Grubu'nun desteğiyle Azerbaycan'da İslami finans araçlarının tanıtılmasına yönelik pratik adımlar atıldı. Birçok banka halihazırda özel bir düzenleyici deneme rejimi kapsamında "Murabaha" ve "Mudaraba" ürünlerini sunmaya başladı. Bu süreci nasıl değerlendiriyorsunuz? Şu ana kadar gelen başvuru sayısı, desteklenen proje sayısı ve toplam tahsis edilen fon miktarı hakkında bilgi verebilir misiniz? Pazar talebi beklentilerinizi karşıladı mı? İslami finansal araçların özel bir düzenleyici test rejimi yoluyla uygulamaya konulması çok olumlu ve pragmatik bir adımdır. Bu yaklaşım, hükümetin ve Merkez Bankası'nın sağlıklı bir ekosistem oluşturma konusundaki kararlılığını açıkça ortaya koyuyor. Bu aşamada pazar henüz yeni oluşuyor, dolayısıyla başvurular ve finansman hacimleri hakkındaki toplu bilgiler sınırlı kalıyor. Ancak İslam Kalkınma Bankası Grubu'nun ticaret finansmanı kolu olan ITFC olarak, özellikle Murabaha bazlı ticaret finansmanına hem bankaların hem de kurumsal müşterilerin ilgisinin arttığını görüyoruz. Talep seviyesi genel olarak gelişiminin ilk aşamalarındaki bir pazara yönelik mevcut beklentilerle uyumludur. Artık odak noktası pilot operasyonların ölçeğinin büyütülmesi, Şeriat yönetiminin güçlendirilmesi ve kurumsal kapasitenin geliştirilmesi olmalıdır. Bu bağlamda ITFC, ihracat potansiyelini artırmak, sınır ötesi ve bölgesel ticareti desteklemek ve İslami finansı teşvik etmek için Ticaret Geliştirme girişimlerini ve programlarını geliştirir ve uygular Önümüzdeki 3-5 yıl içinde İslami finans ürünlerinin Azerbaycan bankacılık sektöründeki potansiyel ağırlığı nedir? Pazarın gelişme potansiyeli ve gelecekteki gelişme beklentilerine ilişkin beklentileriniz nelerdir? Bizce orta perspektifte Azerbaycan'da İslami finans, büyüme potansiyeli ile birlikte gelişmenin başlangıç ​​aşamasındadır. Büyüme dinamikleri düzenleyici ve yasal çerçevenin gelişimine, likidite araçlarına ve bankaların katılım düzeyine bağlı olacaktır. İslami finans (Şeriat uyumlu) yapılarıyla uyumluluğu göz önüne alındığında, ticaret finansmanının piyasaya ana giriş noktası olması muhtemeldir. KOBİ'lerden ve sınır ötesi ticaret katılımcılarından da talebin artmasını bekliyoruz. Zamanla pazarın "sukuk" ve diğer yatırım ürünlerini de kapsayacak şekilde genişlemesi mümkündür. Genel gelişim gidişatı ümit vericidir ancak süreç kademeli ve pazar odaklı olacaktır ITFC bugüne kadar Azerbaycan'a 103 milyon ABD doları tutarında mali kaynak tahsis etti. Önümüzdeki yıllarda ITFC'nin portföyünü ülke çapında genişletme planlarınız nelerdir? Diğer yerel bankalarla ortaklık kurulması veya yeni finansman hatları açılması yönünde görüşmeler var mı? ITFC, Azerbaycan'daki faaliyet kapsamını mevcut ~103 milyon ABD Doları sınırının ötesine genişletmeye kararlıdır. Yaklaşımımız, ticaret finansmanı kanalları aracılığıyla yerel bankalarla ortaklık kurarak operasyonlarımızı ölçeklendirmektir. Son dönemde başta küçük ve orta ölçekli işletmeler olmak üzere özel sektörü desteklemek amacıyla iki yerel bankayla sözleşme imzaladık. Ayrıca, ticari ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamak için devlet ve yarı devlet (kamu mülkiyetindeki kuruluşlar) kurumlarıyla yeni işbirliği fırsatlarını aktif olarak değerlendiriyoruz. Ayrıca sendikasyon finansman hatları ve eş finansman mekanizmaları düzenleme potansiyeli de bulunmaktadır. Buna paralel olarak ITFC, ticaret finansmanını ticareti geliştirme faaliyetleriyle bütünleştirir. Ekonomik çeşitlendirmeyi ve küçük ve orta ölçekli işletmelerin gelişimini destekleyen sektörlere öncelik verilecek. Müzakereler şu anda devam ediyor ve önümüzdeki yıllarda ticaret finansmanı faaliyetlerimizi kademeli olarak genişletmeyi bekliyoruz ITFC 2023'te Azerbaycan'daki ekonomik kalkınmayı, enerji güvenliğini ve altyapı projelerini destekleme fırsatlarını değerlendirecek sahip olduğunu açıkladı Son üç yılda hangi önemli sonuçlar elde edildi? Şu anda Azerbaycan'da hangi sektörlerin ve projelerin öncelikli olduğunu düşünüyorsunuz? Geçtiğimiz üç yıl boyunca ITFC, ticareti kolaylaştırmak ve kapasite oluşturmak amacıyla Ticareti Geliştirme Girişimlerini geliştirmeye ve uygulamaya devam etti. Örnek olarak, ITFC'nin bölgedeki iç ticareti desteklemek amacıyla başlattığı Trade Connect Central Asia+ (TCCA+) Girişimi kapsamında Şirket, BDT ülkeleri ve Azerbaycan'dan Doğrudan Yabancı Yatırım (DYY) yoluyla bir İhracatı Teşvik projesi başlatmak üzere BM Asya ve Pasifik Ekonomik ve Sosyal Komisyonu (ESCAP) ile ortaklık kurmuştur Ayrıca özel sektörün finansal kaynaklara erişimini ve bölgesel ticaret entegrasyon çabalarını da destekledik. ITFC'nin küresel yaklaşımı doğrultusunda gıda güvenliği, enerji ve küçük ve orta ölçekli işletmelerin geliştirilmesi öncelikli sektörler olmaya devam ediyor. Ticaret odaklı altyapı ve lojistik alanları da önem kazanıyor. Odak noktası, finansmanın teknik yardımla ilişkilendirilmesidir. Bu kapsamlı yaklaşım, yalnızca operasyonların yürütülmesiyle sınırlı kalmayıp, sürdürülebilir etki yaratılmasını da sağlıyor. ITFC gelecekteki faaliyetlerinde ticareti geliştiren sektörlere katılımını derinleştirecek Azerbaycan, petrol dışı ihracatı artırmak, Orta Koridoru geliştirmek ve bölgesel lojistik merkezi olarak konumunu güçlendirmek için aktif olarak çalışıyor. ITFC, Azerbaycan'ın bu süreçlerdeki rolünü nasıl değerlendiriyor ve önümüzdeki yıllarda hangi yeni işbirliği yönlerinin ortaya çıkacağını düşünüyorsunuz? Azerbaycan, Orta Koridor'da Asya ile Avrupa arasında geçiş kapısı olarak stratejik bir rol oynuyor. Ülkenin lojistik ve ulaştırma altyapısına yaptığı yatırımlar onu bölgesel bir ticaret merkezi olarak nitelendiriyor. ITFC, bu yol boyunca ticaret döngülerini, değer zincirlerini ve KOBİ katılımını destekleme konusunda güçlü bir potansiyel görüyor. Hidrokarbon kaynaklarının yanı sıra lojistik hizmetler, tarımsal işleme ve hafif sanayi gibi alanlarda da önemli fırsatlar bulunuyor. ITFC bu alanları ticaret finansmanı, kapasite geliştirme ve Trade Connect Central Asia+ girişimi gibi bölgesel programlar aracılığıyla desteklemektedir. Gelecekteki işbirliğinin, altyapıyı gerçek ticari operasyonlarla bağlamaya odaklanması muhtemel ITFC temsilcileri daha önce Azerbaycan'daki büyük ölçekli devlet destekli ticaret finansmanı programlarını destekleme fırsatlarına dikkat çekmişti. Şu anda bu yönde değerlendirilen herhangi bir spesifik proje, tartışma veya girişim var mı? ITFC, Azerbaycan'daki büyük ölçekli ticaretin finansman mekanizmaları konusunda paydaşlarla etkileşime girmeye devam ediyor. Resmi olarak henüz spesifik bir program açıklanmasa da bu yönde tartışmalar sürüyor. Potansiyel modeller arasında hükümet destekli veya devlet garantili araçların yanı sıra banka aracılı ticaret finansmanı araçları da yer alıyor. Bu araçlar stratejik ithalat-ihracat operasyonlarını veya öncelikli sektörleri destekleyebilir. ITFC'nin avantajı, proje yapılandırması, sendikasyon ve yabancı sermaye çekme olanaklarında yatmaktadır. Ayrıca risk azaltma çözümleri sağlamak için IDB Grubu kuruluşlarıyla da yakın işbirliği içinde çalışıyoruz. Temel amaç, özel sektör katılımının genişletilmesine olanak tanıyan ölçeklenebilir platformlar oluşturmaktır Küçük ve orta ölçekli işletmelerin desteklenmesi ITFC'nin Azerbaycan'daki stratejik önceliklerinden biridir. Şu anda Azerbaycan'ın küçük ve orta ölçekli işletme kuruluşlarının ticaret finansmanına erişimde karşılaştığı temel zorluklar nelerdir? ITFC, KOBİ'lere yönelik desteği genişletmek için hangi yeni araçları veya programları geliştiriyor ve yerel ortak bankalar aracılığıyla finansman hacimlerini artırmayı planlıyor musunuz? Azerbaycan'daki küçük ve orta ölçekli işletmeler tipik sorunlarla karşı karşıyadır: sınırlı teminat güvenliği, başvuruların yüksek oranda reddedilmesi ve ticaret finansmanına sınırlı erişim. Küresel ölçekte küçük ve orta ölçekli işletmelerin ticaret finansmanı başvurularının reddedilmesi gösterge %50'yi aşabilir. Ek sınırlayıcı faktörler arasında uluslararası değer zincirlerine zayıf entegrasyon ve düşük düzeyde finansal okuryazarlık yer alıyor. ITFC, yerel bankalara finansman hatları sağlayarak bu sorunların çözülmesine yardımcı oluyor, böylece bu fonların küçük ve orta ölçekli işletmelere yeniden kredilendirilmesini sağlıyor. Ayrıca risk paylaşımı, akreditif onayı ve kapasite geliştirme programları da sağlıyoruz. Ticareti geliştirme girişimleri KOBİ'lerin ihracata hazırlık ve rekabet güçlerini artırmalarına yardımcı olur. ITFC gelecekteki faaliyetlerinde ortak bankalar aracılığıyla finansman hacimlerini artırmayı ve daha özel araçlar sunmayı planlıyor. Temel amaç, küçük ve orta ölçekli işletmelerin bölgesel ve küresel ticaret ekosistemlerine entegrasyonunu sağlamaktır ITFC, 2024 yılı itibarıyla Azerbaycan'daki finansman hattı işini yeniden faaliyete geçirmiş olup, bu çerçevede başta küçük ve orta ölçekli işletmeler olmak üzere özel sektörün ticaret finansmanı ihtiyaçlarını desteklemek amacıyla iki yerel banka ile ortaklıklar kurulmuştur. ITFC, küçük ve orta ölçekli işletmelerin ticaret finansmanı çözümlerine erişimini sağlamak amacıyla OJSC "Rabitabank"a 10 milyon ABD doları, OJSC "TuranBank"a ise 10 milyon ABD doları tahsis etti. Diğer yerel bankalarla işbirliği yaparak, küçük ve orta ölçekli işletmelere yönelik finansman hacmini artırmayı planlıyoruz, bunun Azerbaycan'daki ticaret akışını daha da canlandırması bekleniyor Fotoğraf – İlkin Nabiyev © APA GROUP